आज के समय में जब हर चीज़ की कीमत आसमान छू रही है, तब सोना और चाँदी भी पीछे नहीं हैं। दोनों ही धातुएँ न सिर्फ सुंदरता के लिए, बल्कि एक मजबूत निवेश के रूप में भी जानी जाती हैं। लेकिन आज एक ग्राम सोना ₹7000 तक और एक किलो चाँदी ₹90000 तक पहुँच गई है। ऐसे में आम लोगों के लिए इन में निवेश करना मुश्किल लग सकता है। मगर अच्छी खबर यह है कि अब आप सिर्फ ₹50 से भी Gold और Silver में निवेश शुरू कर सकते हैं, वो भी बिना किसी ज्वेलरी शॉप में जाए या फिजिकल गोल्ड संभाले। आइए समझते हैं कैसे।
Gold ETF और Silver ETF क्या होते हैं?
ETF यानी Exchange Traded Fund एक ऐसा फंड होता है जो किसी Commodity (जैसे सोना या चाँदी), Index या Asset की कीमत को ट्रैक करता है। यानी अगर बाजार में Gold या Silver की कीमत बढ़ती है, तो आपके ETF की वैल्यू भी उतनी ही बढ़ जाती है।
Gold ETF असल में ऐसा Digital Investment है जो सोने की कीमत को फॉलो करता है। वहीं Silver ETF चाँदी की कीमत को ट्रैक करता है। इन दोनों में आपको असली सोना या चाँदी नहीं मिलती, बल्कि ये आपके Demat Account में शेयर की तरह दिखते हैं।
आप इन ETFs को वैसे ही खरीदते हैं जैसे किसी कंपनी के शेयर खरीदते हैं — यानी Groww, Zerodha, Upstox या Angel One जैसे ट्रेडिंग ऐप से। यह पूरी तरह सुरक्षित, पारदर्शी और आसान निवेश तरीका है।
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सिर्फ ₹50 में Gold और Silver कैसे खरीदें?
पहले के समय में सोना या चाँदी खरीदने के लिए हजारों रुपये की जरूरत होती थी। लेकिन अब ETF में Fractional Investment की सुविधा मिलती है, यानी आप जितनी यूनिट खरीद सकते हैं, उतने ही पैसे लगाएं। कई फंड जैसे Nippon India Gold ETF (GOLDBEES), ICICI Prudential Gold ETF, या Tata Silver ETF में आप सिर्फ ₹50 या ₹100 से निवेश शुरू कर सकते हैं।
उदाहरण के लिए, अगर 1 यूनिट Gold ETF की कीमत ₹50 है, तो आप सिर्फ ₹50 देकर 1 यूनिट खरीद सकते हैं। जब सोने की कीमत बढ़ेगी, तो आपके ETF की वैल्यू भी बढ़ेगी। इसी तरह, Silver ETF में भी ₹50 या ₹100 से शुरुआत संभव है।
Gold ETF में निवेश कैसे करें? (Step-by-Step)
Demat Account खोलें — Groww, Zerodha, Upstox या Angel One पर मुफ्त में अकाउंट खोलें।
ETF सर्च करें — जैसे “GOLDBEES”, “HDFC Gold ETF” या “ICICI Gold ETF” सर्च करें।
Buy Option पर क्लिक करें — जितने रुपये लगाना चाहते हैं उतनी यूनिट खरीद लें।
Payment करें और Hold करें — Payment के बाद ETF आपके Demat में जुड़ जाएगा।
जब चाहें बेचें — Gold की कीमत बढ़े तो आप उसी ऐप से ETF बेचकर तुरंत पैसा निकाल सकते हैं।
Silver ETF में निवेश कैसे करें?
Silver ETF भी बिल्कुल Gold ETF की तरह काम करता है। आप NSE या BSE में लिस्टेड किसी भी Silver ETF को खरीद सकते हैं। भारत में कुछ लोकप्रिय ETF हैं:
Nippon India Silver ETF (SILVERBEES)
ICICI Prudential Silver ETF
Mirae Asset Silver ETF
Tata Silver ETF
आप इन ETFs को भी अपने Demat Account से ₹50 या ₹100 में खरीद सकते हैं। इन्हें आप Digital Silver भी कह सकते हैं क्योंकि ये चाँदी की बढ़ती कीमत से आपकी Wealth बढ़ाते हैं।
Gold और Silver ETF में निवेश के फायदे
कम पैसों में निवेश — सिर्फ ₹50 से शुरुआत संभव।
सुरक्षित और डिजिटल — असली सोना या चाँदी घर में रखने की जरूरत नहीं।
Liquidity (तरलता) — कभी भी खरीदें या बेचें, पैसा तुरंत अकाउंट में आ जाता है।
Transparency (पारदर्शिता) — कीमतें सीधे सोने-चाँदी के रेट से जुड़ी होती हैं।
Diversification (विविधता) — पोर्टफोलियो में गोल्ड-सिल्वर जोड़ने से जोखिम घटता है।
Storage का झंझट नहीं — कोई लॉकर, चोरी या रखरखाव की चिंता नहीं।
Tax Benefit — Long Term में यह निवेश Capital Gain के रूप में टैक्स के लिए योग्य होता है।
Gold और Silver ETF के कुछ नुकसान भी जानें
हर निवेश की तरह ETF में भी कुछ सीमाएँ हैं।
अगर बाजार में सोने या चाँदी की कीमतें गिरें तो ETF की वैल्यू भी घटती है।
हर ETF में थोड़ा बहुत “Expense Ratio” लगता है जो फंड मैनेजर को जाता है।
अगर आप Short Term में पैसा निकालना चाहें तो नुकसान हो सकता है।
सभी ETF की कीमतें एक जैसी नहीं होतीं, इसलिए रिसर्च जरूरी है।
कौन से Gold और Silver ETF बेहतर हैं? (2025 की सूची)
Best Gold ETF (2025)
- Nippon India Gold ETF (GOLDBEES)
- HDFC Gold ETF
- ICICI Prudential Gold ETF
- SBI Gold ETF
- Kotak Gold ETF
Best Silver ETF (2025)
- Nippon India Silver ETF (SILVERBEES)
- Mirae Asset Silver ETF
- ICICI Prudential Silver ETF
- Tata Silver ETF
- Aditya Birla Silver ETF
इनमें से Nippon India ETF और ICICI ETF सबसे ज्यादा लोकप्रिय और Liquid माने जाते हैं।
Gold और Silver ETF या Digital Gold — कौन बेहतर?
बहुत से लोग Digital Gold और ETF के बीच Confuse होते हैं।
Digital Gold मोबाइल ऐप (जैसे PhonePe, Paytm या Google Pay) पर खरीदा जा सकता है, लेकिन यह किसी कंपनी के पास रखा जाता है और वहाँ कंपनी पर भरोसा करना पड़ता है।
वहीं ETF पूरी तरह SEBI के नियमों के तहत आते हैं, इसलिए ज़्यादा सुरक्षित माने जाते हैं। ETF को आप शेयर की तरह बेच-खरीद सकते हैं जबकि Digital Gold को नहीं।
इसलिए अगर आप लॉन्ग टर्म और सुरक्षित निवेश चाहते हैं तो ETF बेहतर विकल्प है।
नए निवेशकों के लिए सुझाव
शुरुआत छोटे निवेश से करें (₹50 या ₹100)।
हर महीने SIP की तरह नियमित निवेश करें।
एक ही ETF में पूरा पैसा न लगाएँ, Gold और Silver दोनों में बाँटें।
ETF खरीदने से पहले उसका Expense Ratio, AUM और Tracking Error जरूर देखें।
जब बाजार गिरा हुआ हो, तब खरीदना फायदेमंद रहता है
क्यों Gold और Silver ETF 2025 में जरूरी निवेश हैं
महंगाई के दौर में सोना और चाँदी हमेशा “सेफ हेवन” यानी सुरक्षित निवेश माने जाते हैं। जब भी शेयर बाजार गिरता है, लोग गोल्ड-सिल्वर की ओर रुख करते हैं।
2025 में वैश्विक अस्थिरता, बढ़ती मुद्रास्फीति और डॉलर की कमजोरी के कारण Gold और Silver की मांग और कीमत दोनों बढ़ रही हैं। ऐसे में ETF के जरिए निवेश करना एक स्मार्ट, सस्ता और समझदार विकल्प है।
अगर आप भी सोचते हैं कि सोना या चाँदी सिर्फ अमीरों के लिए है, तो यह धारणा अब गलत है। अब हर कोई सिर्फ ₹50 से Gold और Silver ETF में निवेश कर सकता है। यह निवेश न केवल सुरक्षित है, बल्कि आपको बढ़ती कीमतों से फायदा दिलाता है।
ETF का सबसे बड़ा फायदा यही है कि यह आपको छोटे निवेश से बड़ी Value बनाने का मौका देता है। इसलिए आज ही एक Demat Account खोलें, अपना पहला Gold या Silver ETF खरीदें और अपने भविष्य को वित्तीय रूप से मजबूत बनाएं।
अब सोना-चाँदी सिर्फ गहनों तक सीमित नहीं — अब ये हैं हर आम निवेशक के लिए अमीरी की पहली सीढ़ी
